W UKNF proces weryfikacji oceny kandydata przeprowadzany jest przez komórki organizacyjne wchodzące w skład Pionu Nadzoru Bankowego, w porozumieniu z innymi komórkami organizacyjnymi Urzędu – o ile jest to uzasadnione np. z uwagi na wcześniejsze zatrudnienie kandydata.

W toku przeprowadzanej oceny UKNF może wystąpić o przekazanie dodatkowych dokumentów lub informacji, np. dokumentacji źródłowej lub bardziej szczegółowych wyjaśnień.
W przypadku procesu oceny ex ante (wymagana zgoda KNF in gremio) tryb postępowania jest determinowany reżimem kpa. Postępowanie administracyjne może zostać zakończone poprzez:

zgodę KNF (pozytywna decyzja administracyjna),
odmowę KNF na wyrażenie zgody na powołanie lub powierzenie funkcji (negatywna decyzja administracyjna),
umorzenie postępowania (np. w przypadku rezygnacji kandydata lub wycofania wniosku).

Stronie postępowania (bankowi) przysługują określone w przepisach prawa środki odwoławcze od podjętej przez KNF decyzji administracyjnej.

Weryfikacja ocen ex post oraz wtórnej następuje w mniej sformalizowanym trybie nadzoru bieżącego. Jeżeli ustalenia UKNF są analogiczne jak w przypadku oceny odpowiedniości dokonanej przez bank, a sprawa nie jest prowadzona w trybie kpa (tj. chodzi o ocenę pierwotną ex post oraz o ocenę wtórną), pozytywna informacja zwrotna zostaje przekazana bankowi w odrębnym piśmie.

Jeżeli natomiast konkluzja UKNF z weryfikacji oceny kandydata jest odmienna od przekazanej przez bank, organ nadzoru informuje bank o konieczności uzgodnienia działań mających na celu uzupełnienie, korektę lub eliminację zastrzeżeń nadzorczych, oraz harmonogram tych działań.

Brak uzgodnienia stanowiska z Bankiem lub niewywiązanie się z przez bank z dokonanych ustaleń skutkuje przekazaniem sprawy z poziomu Urzędu na poziom KNF in gremio. Komisja podejmuje wówczas rozstrzygnięcie w zakresie ewentualnego zastosowania środków z art. 22d ustawy Prawo bankowe.

Q&A dot. stosowania Metodyki oceny odpowiedniości członków organów podmiotów nadzorowanych przez KNF (w zakresie sektora bankowego)

1. Na jakiej podstawie prawnej bank ma pozyskiwać informacje od kandydata?

2. Bank nie ma dostępu do informacji dotyczących innego podmiotu, w którym kandydat był poprzednio zatrudniony. Jak w takim razie bank ma dokonać oceny rękojmi kandydata?

3. Czy bank uzyska dostęp do pełnej informacji posiadanej przez organ nadzoru?

4. Czy każdy proces weryfikacji oceny odpowiedniości prowadzony w UKNF jest prowadzony w formie postępowania administracyjnego?

5. Ile czasu trwa weryfikacja oceny odpowiedniości w UKNF?

6. Czy w każdym procesie weryfikacji oceny odpowiedniości organizowane jest spotkanie z osobą ocenianą?

7. Kiedy kandydat na funkcję wymagającą zgody (decyzji administracyjnej) KNF może rozpocząć pełnienie funkcji ? Czy w przypadku innych osób powoływanych do organów mogą one pełnić funkcje przed dokonaniem oceny?

8. Jakie są skutki negatywnej weryfikacji oceny odpowiedniości przez Nadzór? Co to oznacza dla osoby ocenianej, a co dla banku?

9. Czy konieczne jest korzystanie z formularzy dołączonych do Metodyki?

10. Jak przebiega proces oceny kandydata? Kto ocenia kandydata?