Strona główna
CO ROBIMY
Dla rynku
Informacje dla podmiotów nadzorowanych
Rynek kapitałowy
Q&A dotyczące zarządzania produktowego
Udostępnij
Drukuj
Q&A dotyczące zarządzania produktowego
Menu
Q&A dotyczące outsourcingu w firmach inwestycyjnych
Q&A dotyczące postępowania w sprawie wydania przez KNF zezwolenia na wycofanie akcji spółki z obrotu na rynku regulowanym lub w Alternatywnym Systemie Obrotu
Q&A dotyczące zarządzania produktowego
Q&A dotyczące wykonywania obowiązków w zakresie polityki wynagrodzeń i sprawozdania o wynagrodzeniach
Q&A dotyczące rejestru akcjonariuszy
Q&A dotyczące wymogów prawnych dla członków zarządu TFI, których powołanie wymaga uzyskania zgody KNF
Q&A dot. Stanowiska UKNF w sprawie niektórych aspektów dotyczących zarządzania ryzykiem funduszy inwestycyjnych i alternatywnych spółek inwestycyjnych
Metodyka BION dla domów maklerskich
Metodyka BION dla towarzystw funduszy inwestycyjnych
Informacja o warunkach prowadzenia działalności maklerskiej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez zagraniczne firmy inwestycyjne
Informacja o warunkach prowadzenia przez spółki zarządzające działalności w formie oddziału na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
Poradnik FATF dla sektora papierów wartościowych na temat stosowania podejścia opartego na ryzyku (ang. RBA)
Pytanie 1. Czy jeżeli w trakcie okresowego przeglądu, w o którym mowa w § 44 ust. 5 Rozporządzenia, firma inwestycyjna odnotuje zmianę wskaźnika SRRI funduszu, którego jednostki uczestnictwa oferuje to czy taka zmiana uzasadnia dokonanie weryfikacji grupy docelowej takiego instrumentu?
Pytanie 2. Jakie czynniki oprócz SRRI mogą uzasadniać weryfikację grup docelowych przez firmę inwestycyjna oferującą instrumenty finansowe?
Pytanie 3. Jak często firma inwestycyjna oferująca lub rekomendująca instrumenty finansowe powinna dokonywać przeglądu grup docelowych?
Pytanie 4. Czy określając grupę docelową i strategie dystrybucji firma inwestycyjna powinna określić również usługę, której przedmiotem będzie taki instrument?
Pytanie 5. Czy dopuszczalne jest przekazanie klientowi, bez uprzedniego określenia instrumentów z grupy docelowej dla takiego klienta, linka do ogólnej oferty usług i produktów inwestycyjnych zawierającej informacje o konkretnych instrumentach finansowych (wysyłka mailowa)?
Pytanie 6. Czy firma inwestycyjna, która nie określiła dla klienta grupy docelowej ze względu na brak wystarczających informacji, które pozwalałby na takie określenie takiej grupy powinna wskazać wszystkie instrumenty finansowe z oferty firmy inwestycyjnej w rynku negatywnym?
Pytanie 7. Czy bank, prowadzący działalność z art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie, może wysyłać do klientów, którzy nie mają wykonanego badania i oceny rynku docelowego, materiały marketingowe, w których zachęca klientów do zapoznania się z produktami inwestycyjnymi, będącymi w jego ofercie, przy czym marketing ten nie zawiera treści, które mogłyby zostać uznane za doradztwo inwestycyjne bądź też świadczenie porady inwestycyjnej o charakterze ogólnym?
Pytanie 8. Czy określenie grupy docelowej przez firmę inwestycyjną oferującą m.in. tytuły uczestnictwa jako UCITS jest poprawne?
Pytanie 9. Czy firma inwestycyjna oferująca lub rekomendująca instrumenty finansowe może określić grupę docelową instrumentów finansowych charakteryzując klientów dla tej grupy jako kategorię np. klienci bankowości prywatnej albo klienci posiadający zobowiązania z tytułu kredytu w walucie x?
Pytanie 10. Jak traktować sytuację, w której klient dostaje z inicjatywy firmy inwestycyjnej mailem link do pełnego opisu instrumentów możliwych do nabycia przez klienta i dodatkowych informacji na temat tych produktów i trybu nabycia?
Pytanie 11. Czy firma oferująca instrumenty finansowe może przekazywać klientowi na adres email informacje o cechach ogólnych produktu/mechanizmie jego działania np. dla transakcji forward (jako rodzaju instrumentu finansowego) jako materiał informacyjny wskazując jednocześnie przykłady konkretnych transakcji z kosztami ich zawarcia?
Pytanie 12. Czy firma inwestycyjna oferująca w ramach sprzedaży krzyżowej lokatę bankową z funduszem inwestycyjnym może przekazać z własnej inicjatywy na adres email każdemu klientowi informacje: (i) o oprocentowaniu lokaty, (ii) o zasadach komponowania lokaty, (iii) o podziale na część depozytową i inwestycyjną, (iv) o ryzyku z uwzględnieniem różnic, gdy fundusz nabywany jest w powiązaniu z lokatą i osobno bez wskazywania konkretnego produktu?
Pytanie 13. Czy firma inwestycyjna oferująca w ramach sprzedaży krzyżowej lokatę bankową z funduszem inwestycyjnym może przekazać z własnej inicjatywy na adres email każdemu klientowi informacje: (i) o nazwie dostępnych funduszy, (ii) o kosztach z uwzględnieniem różnic, gdy fundusze te nabywane są w powiązaniu z lokatą i osobno, (iii) o polityce inwestycyjnej konkretnego funduszu, (iv) o wynikach historycznych konkretnego funduszu?
Pytanie 14. Czy firma inwestycyjna oferująca instrumenty finansowe może przekazywać klientom informacje ogólne, obejmujące: (i) zasady inwestowania w poszczególne typy instrumentów finansowych, np. akcje, obligacje, FIO, itd., (ii) ryzyko związane z inwestowaniem w poszczególne typy instrumentów finansowych, (iii) dobre praktyki inwestycyjne tj. dywersyfikacja, ostrzeżenie, że dane historyczne nie stanowią pewnego wskaźnika na przyszłość, (iv) historyczne wyniki uśrednione dla typów instrumentów finansowych oraz symulacje inwestycyjne na typach instrumentów finansowych (z ostrzeżeniami o ryzyku)?
Pytanie 15. Czy materiał edukacyjny obejmujący: (i) rodzaje kosztów, stawki kosztów związane z inwestowaniem w poszczególne typy instrumentów finansowych, (ii) minimalne wpłaty, (iii) listę dostępnych instrumentów finansowych (nazwy instrumentów finansowych bez wycen) stanowić będzie informacje ogólne niezindywidualizowane?
Pytanie 16. Czy w przypadku, gdy przekazane materiały edukacyjne mieścić się będą w katalogu informacji ogólnych, niezindywidualizowanych, ale firma inwestycyjna umożliwi za pomocą linków przejście do procesu zakupowego lub pełnej oferty to połączenie tych informacji stanowić będzie informację szczegółową, zindywidualizowaną/promocję?
Pytanie 17. Czy w przypadku gdy przekazane informacje edukacyjne mieścić się będą w katalogu informacji ogólnych, niezindywidualizowanych, ale firma inwestycyjna umożliwi za pomocą linków przejście do procesu zakupowego obligatoryjnie poprzedzonego ankietą w zakresie product governance (i w efekcie zaprezentuje informacje szczegółowe, zindywidualizowane wyłącznie co do tych produktów, które znajdują się w rynku docelowym klienta), to takie działanie jest dopuszczalne?
Pytanie 18. Czy następujące informacje stanowią informacje ogólne, niezindywidualizowane: (i) uśrednione zyski wynikające z inwestowania w fundusze inwestycyjne otwarte pokazane na całej bazie (nie wybranym pojedynczym funduszu) w danym okresie, (ii) uśrednione zyski wynikające z inwestowania w fundusze inwestycyjne otwarte na typach funduszy (np. fundusze pieniężne, akcyjne, itd.) w danym okresie, (iii) symulacje inwestycji w fundusze inwestycyjne (oparte na całej bazie) – z uwzględnieniem obligatoryjnych informacji zawartych w art. 44 Rozporządzenia 2017/565?
Pytanie 19. Czy następujące informacje stanowią informacje szczegółowe, zindywidualizowane: (i) zyski/dane historyczne konkretnego funduszu, (ii) symulacje konkretnego funduszu inwestycyjnego?
Pytanie 20. Czy możliwe jest podawanie kwotowań informacyjnych konkretnej transakcji pochodnej na wniosek klienta, który nie został zakwalifikowany do określonej grupy docelowej w przypadku gdy klient wcześniej spotkał się z pracownikiem firmy inwestycyjnej, który informował go o możliwości zawarcia konkretnej transakcji, a klient poprosił o podanie kwotowania informacyjnego takiej transakcji, aby móc porównać oferowane warunki cenowe (koszty)?
Pytanie 21. Czy umieszczenie opisów i zasad funkcjonowania wszystkich produktów służących zabezpieczaniu ryzyk rynkowych (szytych na miarę) na ogólnodostępnej stronie internetowej banku jest dopuszczalne przy założeniu, że firma inwestycyjna nie przekazuje tych informacji (adresu strony) z własnej inicjatywy do klienta?
Pytanie 22. Czy za dopuszczalne należy uznać przekazanie klientowi np. drogą e-mailową linku do strony internetowej gdzie znajdują się opisy i zasady funkcjonowania produktów służących zabezpieczaniu ryzyk rynkowych?
Szukaj po frazie...
Filtry
KATEGORIE
Wszystkie
Komunikaty
Aktualności
Ostrzeżenia
Dane i opracowania
Podmioty
OKRES
Ostatni rok
Ostatni miesiąc
Ostatni tydzień
Własny zakres
OD
DO
DANE ARCHIWALNE
Szukaj w danych archiwalnych
Szukaj
A
A
PL
