Program działalności i plan finansowy

Poniżej przedstawiono przykładową strukturę programu działalności i planu finansowego banku na okres co najmniej trzyletni.

1. Streszczenie
   • Autorzy
   • Zakładane kierunki rozwojowe
   • Planowane nakłady
   • Planowane wyniki
2. Ogólna charakterystyka banku
   • Firma
   • Siedziba
   • Przedmiot i zakres działalności
   • Założyciele i kapitał założycielski
   • Organy
3. Analiza strategiczna (SWOT)
   • Mocne strony
   • Słabe strony
   • Szanse
   • Zagrożenia
4. Założenia ogólne strategii banku
   • Misja
   • Wizja
   • Cele strategiczne
5. Plan marketingowy
   • Produkty/usługi
   • Odbiorcy/klienci
   • Konkurenci
   • Ceny (oprocentowanie, marże, prowizje, opłaty)
   • Dystrybucja
   • Promocja
6. Plan działalności operacyjnej
   • Technologia, w tym zwłaszcza obsługa IT
   • Nakłady inwestycyjne
   • Źródła finansowania inwestycji
   • Potencjał ilościowy – zdolność obsługi klientów i świadczenia usług
   • Plan ilościowy usług
   • Źródła finansowania działalności operacyjnej
   • Realizacja wymogów ostrożnościowych i nadzorczych dotyczących działalności banków
7. Plan organizacji i zarządzania
   • Struktura organizacyjna
   • Etatyzacja
   • System informacyjny zarządzania
   • Metody zarządzania
8. Plan zatrudnienia i płac
   • Zatrudnienie
   • Płace
   • Założenia polityki personalnej i kadrowej
9. Harmonogram głównych zamierzeń
10. Plan finansowy
    • Plan przychodów
    • Plan kosztów
    • Plan zysków i strat
    • Plan nakładów inwestycyjnych
    • Plan zapotrzebowania na kapitał
    • Plan źródeł finansowania działalności
    • Plan przepływów pieniężnych
    • Plan bilansu
11. Ocena finansowa, w tym ocena na podstawie zestawień planu finansowego i ocena wskaźnikowa