Stanowisko Urzędu KNF dotyczące stosowania kwestionariusza ankietowego przez banki wobec instytucji sektora usług płatniczych

Rozwój sektora usług płatniczych ma istotne znaczenie dla wprowadzania nowych, szybszych, bezpieczniejszych i skuteczniejszych rozwiązań technologicznych. Może też jednak stwarzać ryzyko wykorzystania systemów finansowych do procederu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. W ocenie Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) celowe jest więc wspieranie rozwoju rynku nowych technologii oraz blisko z nim związanego sektora usług płatniczych z uwzględnieniem ograniczania ryzyka związanego z praniem pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu. UKNF przygotował kwestionariusz zawierający przykładowy zakres informacji, które banki powinny pozyskać od klienta będącego instytucją sektora usług płatniczych w celu zwiększenia bezpieczeństwa obsługiwanych transakcji i wypracowania podobnych praktyk przy zawieraniu przez banki relacji z instytucjami płatniczymi. Zapewni to jednolite podejście wobec sektora usług płatniczych oraz kompletność i zgodność pozyskanych informacji z przepisami ustawy AML.

Do pobrania: stanowisko i załącznik