Ostateczna decyzja ws. Erste Bank Polska SA (dawniej: Santander Bank Polska SA)

Komisja Nadzoru Finansowego 28 sierpnia 2026 roku wydała ostateczną decyzję utrzymującą w mocy decyzję z 4 marca 2026 roku nakładającą na Erste Bank Polska SA z siedzibą w Warszawie; KRS nr: 0000008723 (dawniej: Santander Bank Polska SA z siedzibą w Warszawie; „Bank”) kary pieniężne w wysokości:

    1) 2 000 000 zł 

za brak wykonywania czynności w zakresie, o którym mowa w art. 70 ust. 2 w zw. z art. 69 ust. 2 pkt 2 ustawy o obrocie¹, w sposób rzetelny i profesjonalny, w związku ze współpracą Banku z nieuprawnionymi podmiotami – w okresie od 16 stycznia 2017 roku do 22 czerwca 2018 roku, co stanowiło naruszenie § 8 ust. 1 w zw. z § 26 pkt 1 rozporządzenia Ministra Finansów²;

    2) 4 000 000 zł 

za brak wykonywania czynności w zakresie, o którym mowa w art. 70 ust. 2 w zw. z art. 69 ust. 2 pkt 2 ustawy o obrocie, w sposób rzetelny i profesjonalny, w związku ze współpracą Banku z nieuprawnionymi podmiotami – w okresie od 22 października 2018 roku do 26 lutego 2021 roku, co stanowiło naruszenie art. 83c ust. 1 ustawy o obrocie;

    3) 2 500 000 zł 

za działanie nieprofesjonalne oraz niezgodne z najlepiej pojętymi interesami klienta w związku z wykonywaniem transakcji, w przypadku których klient jest w negatywnej grupie docelowej lub dla którego dany instrument finansowy jest nieadekwatny – w okresie od 21 stycznia 2021 roku do 17 czerwca 2022 roku, co stanowiło naruszenie art. 83c ust. 1 ustawy o obrocie;

    4) 1 000 000 zł 

w związku z brakiem przekazywania informacji o kosztach, w związku z zawieraniem transakcji zabezpieczających ryzyko walutowe – w okresie od 25 października 2018 roku do 28 listopada 2019 roku, co stanowiło naruszenie art. 83c ust. 1 w zw. z art. 83c ust. 4 pkt 4 ustawy o obrocie;

    5) 500 000 zł

za wdrożenie systemu wynagradzania pracowników Departamentu Usług Skarbu, niezgodnego z art. 27 ust. 1, 2 i 4 rozporządzenia 2017/5658  – w okresie od 1 stycznia 2021 roku do 31 grudnia 2022 roku, co stanowiło naruszenie art. 83e ust. 1 ustawy o obrocie;

    6) 7 000 000 zł

w związku z wykonywaniem zleceń na rachunek klienta, których przedmiotem jest „Oprocentowanie Nie Wyższe Niż” – w okresie od 1 stycznia 2021 roku do 28 kwietnia 2023 roku, co stanowiło naruszenie art. 83c ust. 1 ustawy o obrocie;

    7) 4 000 000 zł za:

    a) brak zapewnienia realizacji celu systemu kontroli wewnętrznej w zakresie zgodności działania Banku z przepisami prawa – w okresie od 16 stycznia 2017 roku do 21 października 2018 roku, co     stanowiło naruszenie art. 9c ust. 1 pkt 4 Prawa bankowego ,

    b) za nieskuteczne działanie funkcji zgodności działalności z prawem – w okresie od 22 października 2018 roku do 1 lipca 2022 roku, co stanowiło art. 83b ust. 3 ustawy o obrocie w zw. z art. 22 ust. 2     lit. a rozporządzenia 2017/565;

    8) 100 000 zł

za brak przechowywania i archiwizacji korespondencji elektronicznej przekazanej klientom w związku z zawarciem umów o świadczenie usług w odniesieniu do: Lokaty Strukturyzowanej USD Stabilna para 12 stycznia 2023 – w okresie od 6 lipca 2021 roku do 1 lipca 2022 roku – oraz Lokaty Strukturyzowanej w PLN Daily RA EUR/PLN Stabilizacja 08 marca 2023 – w okresie od 25 lutego do 1 lipca 2022 roku, co stanowiło naruszenie art. 88k ust. 6a Prawa bankowego.

Decyzja nie jest prawomocna. Została wydana w wyniku złożenia przez Bank wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy. Na dzień podjęcia decyzji Bank nie złożył na nią skargi do sądu administracyjnego.

______________________
¹Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.
²Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych.