Doradca inwestycyjny

Na skróty

Rekomendacje dla banków Stanowiska urzędu Dane o rynku OFE Projekt Wypłacalność II Ostrzeżenia publiczne Egzaminy Wnioski składane do UKNF Kalkulatory Sąd Polubowny

Słownik

A-E

Kredyt

Oddanie do dyspozycji kredytobiorcy określonej kwoty pieniężnej na określony cel i oprocentowanej, na warunkach zawartych w umowie kredytowej, zawartej na piśmie. Może udzielić go tylko bank. Bank ma prawo do kontroli celu wykorzystania kredytu. Przed udzieleniem kredytu dokonuje się oceny zdolności kredytowej klienta. Wymagane jest zabezpieczenie spłaty kredytu.

Krajowa instytucja płatnicza

Osoba prawna, która zgodnie z art. 60 ust. 1 ustawy o usługach płatniczych uzyskała zezwolenie na prowadzenie działalności w charakterze instytucji płatniczej

Biuro usług płatniczych

Osoba fizyczna, osoba prawna oraz jednostka organizacyjna niebędąca osobą prawną, której ustawa o usługach płatniczych przyznaje zdolność prawną, prowadząca działalność w zakresie usług płatniczych, których wartość nie przekracza średnio 500 tys. euro miesięcznie.

Stopa zwrotu OFE

Obrazuje opłacalność zrealizowanych przez OFE inwestycji. Stopy zwrotu za okres ostatnich 3 lat są ustalane przez poszczególne fundusze emerytalne dwa razy w roku - na koniec marca i września. Stopy zwrotu OFE wraz ze średnią ważoną oraz minimalną wymaganą stopą zwrotu podawane są do publicznej wiadomości przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Na listę doradców może być wpisana osoba fizyczna:
   1) która posiada pełną zdolność do czynności prawnych;
   2) która korzysta z pełni praw publicznych;
   3) która nie była uznana prawomocnym orzeczeniem za winnego przestępstwa skarbowego, przestępstwa przeciwko wiarygodności dokumentów, mieniu, obrotowi gospodarczemu, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, za przestępstwa określone w art. 305, 307 lub 308 ustawy z dnia 30 czerwca 2000r. - Prawo własności przemysłowej, za przestępstwa określone w ustawie z dnia 26 października 2000r. o giełdach towarowych lub za przestępstwa określone w ustawie o obrocie instrumentami finansowymi;
   4) która złożyła egzamin z wynikiem pozytywnym przed komisją egzaminacyjną dla doradców.

Egzaminy na doradcę inwestycyjnego są sprawdzianem teoretycznego przygotowania kandydatów z następujących dziedzin:
   1) prawo cywilne;
   2) prawo gospodarcze;
   3) prawo podatkowe i dewizowe;
   4) prawo papierów wartościowych, instrumenty finansowe oraz obrót takimi instrumentami;
   5) działalność maklerska oraz działalność powiernicza;
   6) system depozytowo-rozliczeniowy w zakresie obrotu instrumentami finansowymi;
   7) rynek finansowy;
   8) tworzenie i funkcjonowanie funduszy inwestycyjnych;
   9) komercjalizacja i prywatyzacja przedsiębiorstw;
   10) zasady rachunkowości;
   11) rynek towarów giełdowych;
   12) matematyka finansowa;
   13) analiza finansowa;
   14) strategie inwestycyjne;
   15) etyka zawodowa,
  16) a także z: ekonomii, statystyki, finansów publicznych, finansów przedsiębiorstw oraz zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba maklerskich instrumentów finansowych.

Wpisu na listę doradców dokonuje Komisja Nadzoru Finansowego na wniosek zainteresowanego, złożony w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia egzaminu z wynikiem pozytywnym, daty uznania przez Komisję uprawnień do wykonywania zawodu albo dnia zdania z wynikiem pozytywnym sprawdzianu umiejętności